举行客户称职考察

2019-10-10 09:20 来源:未知

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  原标题:金管局:有银行“用捉大鱼方法对待鱼仔”进行客户尽职审查

  FX168财经报社(香港)讯 香港金融管理局总裁陈德霖在最新网志《汇思》中指出,在进行客户尽职审查时,注意到有银行采用了“捉大鱼方法对待鱼仔”的方法。

  该局收到的投诉包括:一家在香港从事内地贸易业务30多年的公司,在进行尽职审查的定期复核时,被银行要求触释30多年前创业的第一桶金的来源,尽管这户口已相安无事地运作了逾20年。

  另外,一位退休公职人员,因公职身份被界定为高风险客户,在申请附属信用卡给年长家属时,这家属被银行要求填写十页长表格,甚至要求提交配偶遗嘱证明财富来源。

  另一个案,一名政界人物在某银行只有一个强积金户口,每月入帐仅千馀渷元,银行也要求他提供大量陈年资料和文件以证财富来源。

  陈德霖指出,这反映部分银行进行持续尽职审查时僵化地采用单一标准的要求和程序对待所有客户,未有适当区分个别客户风险的高低,用同一款问券发给所有入围客户,显然不达金管局风险为本原则的监管要求,亦不符普及金融的精神,希望银行在顾及海外监管机构要求的同时,要注重实效、合乎情理,令市民可以继续享有普及金融,符合香港作为国际金融中心的地位。

  陈德霖表示,理解到一些本地银行要顾及总和相关海外监管机构的求,金管局乐意并已经并已经与这些总行和海外监管机构沟通,检视本地银行执行持续客户尽职审查的具体做法与他们的要求有何分别,看看是否存在矫枉过正的情况,以及如何在反洗钱与普及金融之间取得适当平衡等,强调在现时的国际洗钱、反恐怖分子资金筹集要求下,银行在办理开户时除了要采取客户尽职审查外,亦要定期复核及更新现有客户数据,高风险客户的复核周期会较频密,但局方希望银行的审查方式较有针对性,而非对客户“一网打尽”。

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